Валютный трейдер: призвание или удел?

Декабрь 16, 2009

Форекс-трейдер, продюсер, промоутер, PR-менеджер, спичрайтер – термины, обозначающие виды деятельности или профессии, которые привнесли в нашу жизнь новые веяния в течение 15 – 20 лет. О многих из них мы что-то слышали, интуитивно чувствовали, что такие специальности могут существовать, о других – узнали впервые. Например, кто в советское время знал, кто такие трейдеры валютного рынка? Вероятно, никто или очень малая группа людей, так как за валютные операции в Советском Союзе вполне можно было «загреметь» в места не столь отдаленные. Сегодня это престижная, уважаемая и интересная профессия, позволяющая хорошо зарабатывать и чувствовать себя максимально независимым человеком.

Содержание работы трейдера в общих чертах – торговля ценными бумагами, будь то акции, облигации, фьючерсы, опционы и т.п. Деятельность же валютного трейдера заключается в торговле «ценными акциями» – валютой, которую могут выпускать только государства. Форекс-трейдер работает на специализированном международном рынке валютном рынке Forex, валютные операции на котором совершаются 24 часа в сутки пять дней в неделю. Суть работы валютного трейдера – извлечение прибыли за счет колебания валютных курсов. Он может либо купить одну валюту, например, доллар по самому низкому курсу, а затем продать его по более высокому курсу, либо сделать все наоборот, т.е. продать валюту по более высокому курсу и купить ее тогда, когда курс упадет вниз.

С одной стороны, все происходящее на международном валютном рынке, просто. Курсы валютных пар (евро/доллар, евро/фунт стерлингов, доллар/йена) могут двигаться только в двух направлениях – вверх или вниз. Однако предугадать это направление движения – целая наука и искусство, и наказание за ошибку здесь назначается незамедлительно: человек может лишиться всех денег, которые лежат у него на счете, а это могут быть и целые состояния. Причем, возможно, принадлежащие другим людям. Поэтому просто игровые настроения людей, каким-то образом присутствующих на этом рынке, могут иметь место, но решающее значение здесь имеет деятельность профессионалов, т.е людей, основой для принятия решений и действий на рынке для которых являются знания, опыт и обязательно определенные психологические качества, без которых любой диплом, даже диплом Гарварда, – лишь пустая бумажка, которую можно вешать в рамке на стену вместо картины и не более того.

Любое формальное знание в валютном трейдинге достаточно условно. Обучение торговле, безусловно, повышает грамотность, страхует от ряда очевидных ошибок, но ничего особенного не гарантирует. Более того, Forex обслуживают тысячи аналитических агентств, ежедневно дающих прогнозы о том, куда «пойдет рынок» – сегодня, завтра и вообще в обозримом будущем. Делают они эту работу на основе т.н. фундаментального и технического анализа, позволяющих взглянуть на рынок, с одной стороны, с маркоэкономических позиций, с другой – с точки зрения движения цен на рынке, предполагая, что рынок уже все самостоятельно учел в ней сам. Так вот, Форекс-прогнозы этих агентств тоже не дают столь значительных гарантий. И они могут допустить какой-то сбой, который вынудит трейдера в один прекрасный момент, получив нокаутирующий удар, уйти с рынка.

Профессиональный трейдер от непрофессионального отличается тем, что он не играется, а играет, т.е. в целом, работает на выигрыш. Поэтому, будучи склонен к риску, он все-таки вынужден контролировать свои действия и производить их (открывать позицию, закрывать позицию, ставить стопы) на основе рациональных решений, опираясь на достаточно глубокий анализ и понимание рынка. Для того чтобы устойчиво получать прибыль, он должен располагать четко продуманной системой правил поведения на рынке, позволяющей ему устойчиво получать хороший доход. Сверхдоходы – это удел либо дилетантов, которым сегодня повезло (а завтра, наверняка, нет), либо профессионалов очень высокого уровня, глубоко понимающих рынок и даже обладающих способностями самостоятельно влиять на него. Однако для подавляющего большинства трейдеров, работающих на Форексе, влиять на рынок не представляется никакой возможности, и заработать они могут только тогда, когда точно рассчитывают подстроиться под какой-то мощный тренд, появившийся на валютном рынке и предугаданном ими. Психология трейдинга такова, что профессионализм игрока заключается еще и в том, чтобы он психологически был нейтрален по отношению к рынку. На Forex нет места азарту, эмоциям по поводу побед или поражений, «слепому» открытию позиций с надеждой на «авось». Forex – это не казино, и работать на нем нужно с холодной головой, стальными нервами и быстрыми руками.

Добавил Алексей Скачилов,
Менеджер по работе с клиентами

Автоматизированная торговля: роботы vs интеллект

Декабрь 14, 2009

Почему-то приятно считать, что профессиональные трейдеры, совершая валютные сделки, полагаются лишь на собственные знания, опыт и дальновидность, а торговля, осуществляемая с помощью экспертных систем, – удел новичков, еще не освоившихся на рынке и не успевших набить руку в принятии решений. Но ведь эти самые системы – так называемые «торговые советники» – пишутся, в основном, «гуру валютного рынка» с целью оптимизации своей работы и повышения ее эффективности. Так что факт применения трейдером автоматического помощника не может указывать на его опытность или отсутствие таковой.

Нельзя однозначно ответить на вопрос, какая торговля принесет больший доход: ручная или автоматизированная? Как говорится, каждому – свое. Но без сомнения можно заявить, что, доверившись хорошему советнику, Вы значительно облегчите собственный умственный труд (за доли секунды робот обрабатывает огромные массивы информации) и сэкономите время для более приятных дел (отпадает необходимость часами отслеживать рыночные колебания). Кроме того, использование механической системы позволяет исключить влияние психологического фактора на заключаемые Вами сделки, ведь эксперты действуют по четкому алгоритму, и никакие человеческие эмоции не в силах заставить от него отступить. Польза компьютерных систем еще в том, что они настроены на получение максимального профита при предельном ограничении рисков.

Но везде есть свои подводные камни, о которых лучше узнать заранее, чем натолкнуться на них в процессе эксплуатации автоматических помощников. Прежде всего, не стоит полностью полагаться на робота, поскольку любая программа несовершенна и способна на ошибку. Парадоксально, но специалист, пишущий софт для автоматизации процесса торговли, может заложить в него человеческий фактор.

Второй минус советников состоит в однобокости обработки ими данных: в алгоритм принятия решений приложениями заложена оценка показаний определенного набора индикаторов. Таким образом, советники могут упускать и не принимать в расчет значения некоторых показателей, которые в конкретной рыночной ситуации, возможно, оказались бы детерменативными. Следствием этого служит снижение контроля над рисками со стороны человека, что является еще одним недостатком экспертных программ.

Среди несовершенств торговых экспертов следует также выделить отдаление трейдера от рынка. Автоматизация торговли позволяет обходиться без непрерывного анализа движений валют. В такой ситуации трейдер с большим увлечением наблюдает за сделками, которые проводит программа, нежели следит за собственной торговлей.

Понятие «хороший советник» подразумевает не только безукоризненно написанный программный код, но, прежде всего, ситуативность его применения для того или иного торгового инструмента при том или ином состоянии рынка. Чтобы приносить прибыль, экспертная система должна подходить именно Вам. Но как подобрать такого робота?

Идеальный вариант – написать советника самостоятельно и заложить в него идеи своей торговой стратегии. Если же познание азов программирования дается Вам с большим усилием, потрудитесь хотя бы изучить основные принципы, которыми руководствуется автоматизированная система в процессе принятия решений. «Профитность» выбранного Вами советника напрямую зависит от того, насколько хорошо Вы с ним будете «ладить».

Не позволяйте броской рекламе навязать Вам расхваливаемого советника: не всегда размер получаемой экспертом прибыли прямо пропорционален количеству его преимуществ, описанных в рекламном объявлении. Стоит также с осторожностью относиться к предложениям закачать механические торговые системы бесплатно. Нередко ресурсы, предоставляющие такие услуги, нарушают авторские права настоящих создателей программ.

Добавил Даниил Щагин,
Менеджер по работе с клиентами

Вам также могут оказаться полезными статьи с ресурса http://mql4.instaforex.com, посвященного торговым советникам.

«Пластиковая» транзакция

Декабрь 10, 2009

Несколько лет назад я вплотную столкнулся с решением проблемы осуществления оперативного и, главное, удобного перевода денежных средств с пластиковых карт и обратно. Я перепробовал различные банковские и независимые платежные системы и выявил для себя некоторые особенности различных транзакций. Ниже я хотел бы немного рассказать, а главное поделится собственным опытом использования различных типов транзакций.

Retail
Бесспорно, самый распространенный тип транзакции. Каждый владелец пластиковой карты, несомненно, сталкивался с ним. Любая покупка в магазине или оплата услуг происходит путем списывания средств с карты через специальный терминал (кассу). Тот же самый тип транзакции используется при оплате чего-либо в Интернете. Подводных камней в данном типе транзакций я не нашел. Главное, чтобы Вы были уверены в наличии средств на карте, а также в серьезности Интернет-магазина. Описывать случаи перевода средств на сторонние счета, когда впоследствии заказанный товар не доставляется клиенту, смысла нет ввиду того, что это случай мошенничества, а не неполадок в системе перевода средств.

Unique
Пожалуй, наиболее актуальная для меня транзакция. Актуальна она и для всех тех, кто имеет торговый счет у одного из многочисленных Forex-брокеров, играет в Интернет–казино или же просто желает перевести часть средств со своего «пластика» на какой-либо сторонний счет. Это может быть Ваш клиентский счет у того же брокера или казино, а также еще один Ваш (и не только) счет в каком-либо из банков или же электронный кошелек в системе денежных переводов. Иными словами, генерируется данная транзакция в случае, если средства списываются не за оказание услуг или продажу товара, а для каких-то других целей.

Однако далеко не все платежные системы, банки и уж тем более брокеры используют данный тип транзакции. Более того, тем, кто решил пополнить свой счет или счет другого лица со своей пластиковой карты, придется воспользоваться процессинговым центром, в котором контроль за перемещением средств не слишком либерален, а скорость исполнения оставляет желать лучшего. Хотя уже сейчас «уникальный» статус данной транзакции медленно, но верно переходит в «популярный». MoneyBookers предоставляет своим клиентам возможность транзакции денежных средств с пластиковой карты в пользу третьих лиц, или же в пользу собственного аффелированного у брокера счета.

Но по-настоящему вкусить всю прелесть транзакции Unique уже сейчас можно благодаря платежной системе LiqPay. Однако в силу своей молодости данная «платежка» доступна ограниченному количеству лиц. Для игроков Интернет-покера данную услугу совместно с LiqPay предоставляет крупнейшее Интернет-казино Bwin, а для строящих капитал на Форексе – международный брокер InstaForex.

Что касается более подробного описания платежной системы LiqPay, то скажу, что данная система позволяет отправлять деньги с карточки систем Visa или MasterCard на виртуальный счет в системе Liqpay, привязанный к номеру мобильного телефона и обратно. После можно передать деньги дальше, на другой телефон, вывести деньги из системы Liqpay опять на свою карточку или оставить деньги на своем счете и воспользоваться ими позже. Несмотря на то, что Unique-транзакция в системе LiqPay пока еще проходит обкатку, можно говорить о том, что именно LiqPay предоставляет полный спектр и возможности такого типа транзакций.

Для любознательных выкладываю краткое описание других более простых и узкоспециализированных транзакций с использованием пластиковых карт:

1. Cash (снятие наличных в ПВН). Эта транзакция возникает при снятии наличных в пункте выдачи наличных.

2. ATM (снятие наличных в банкомате). Эта транзакция возникает при снятии наличных в банкомате (automated teller machine).

3. Credit (зачисление средств). Этот тип транзакций используется для пополнения счета карты через кассу банка (пункт выдачи наличных), оборудованную POS-терминалом.

4. Note Acceptance (внесение наличных). Такая транзакция возникает при пополнении счета карты наличными через банкоматы с функцией приема наличных (cash-in).

5. Refund (возврат средств). Данная транзакция используется в случае возврата средств из магазина в случае, если Вы вернули купленный товар.

6. Reversal (отмена блокировки). Также используется для возврата средств на карту, но, в отличие от Refund, используется в случае если ещё не произошло списания с карты.

Добавил Алексей Бадьянов,
Финансовый специалист

Страх и жадность на Forex

Декабрь 9, 2009

Компания InstaForex предупреждает всех трейдеров о том, что работа на валютном рынке Форекс является не только высокодоходным промыслом, но и высоко-рискованным. Поэтому советуем каждому участнику валютного рынка следовать определенным психологическим канонам. Если Вы будете придерживаться, или хотя бы, помнить их, то Вы сможете заметно снизить рисковую составляющую, что отразится и на эффективности Вашей работы.

Присущие всем нам ощущения – страх, жадность, надежда и др. – в быстром ритме биржевой торговли оказывают порой определяющее влияние на поведение трейдера. Слабые и самоуверенные, жадные и медлительные – все эти люди обречены стать жертвами рынка. Знание собственных способностей и предпочтений, положительных и отрицательных качеств может помочь избежать разорения. Если же Вы к этому добавите способность адекватной оценки психологического состояния и соответствующего поведения рыночной толпы, то успех Вам гарантирован.

Движущей силой, которая заставляет нас работать на спекулятивных финансовых рынках, является жадность. Если ваша жадность незначительна, то сделок Вы будете заключать мало, упуская много хороших моментов. В данном случае рекомендуется заняться другим видом бизнеса – более спокойным. Если же ваша жадность не знает границ, то Вы будете стараться заключить как можно больше сделок, подвергая себя риску неясных перспектив. Лучше играйте в казино, это будет ближе Вам по натуре и дешевле для кошелька. Результатом действия жадности станет мотивация к заключению сделок.

Выявить, под влиянием жадного азарта Вы играете или нет, можно с помощью следующих сигналов. Если трейдер спрашивает у других: “Что вы думаете по этому поводу?”. Если он рассказывает другим о своих открытых позициях. Если у трейдера нет плана работы, составленного до заключения сделок, – все это говорит о том, что данный человек работает, скорее всего, под влиянием азарта, а не разума. Лучшим лекарством от азарта является составление плана своей торговли (финансового плана деятельности).

Следующий фактором, подвигающий трейдера на заключение сделок, – это надежда на получение прибыли. Естественно, смысл любой работы заключается в зарабатывании денег. Однако при превалировании надежды над расчетом Вы рискуете переоценить собственные возможности при анализе ситуации и превратить маленькую “муху”-реальность в “слона”-мечту. Надежда должна находиться в подчиненном отношении и к расчету и к жадности.

Страх возникает, когда Вы несете убытки. Одних страх парализует, и они не могут вовремя остановиться, теряя все. Других же страх заставляет двигаться и заключать порой взаимоисключающие сделки, что также обычно только ускоряет разорение.

В критический момент лучше что-то сделать, чем сидеть сложа руки и наблюдать, как мечты о прекрасном будущем испаряются вместе с изменением котировок. Вместе с тем противопоставьте судорожным действиям нервного холерика разумные и планомерные шаги по выходу из кризиса, не впадайте в панику. Действуйте четко по составленному Вами до открытия позиции (соответственно, до возникновения страха) плану.

Существуют и вовсе неординарные ошибки трейдеров, основанные на их психологическом состоянии сбоя. Зачастую игрок получивший значительную прибыль за определенный период времени при заявке на снятие средств узнает, что вся его торговля за истекший период шла в режиме DEMO–счетов. Данная ошибка также может быть связана с первичным страхом работать по-настоящему.

Добавила Екатерина Выдрина,
Менеджер по работе с клиентами

Соотношения торгового плеча и уровня риска

Декабрь 8, 2009

Существует множество точек зрения на проблему взаимосвязи размера торгового плеча и уровня риска. Несмотря на долю трейдеров, считающих, что никакой прямой связи между размером плеча и уровнем риска нет, большинство участников рынка сходятся в обратном.

На данный момент брокеры предлагают своим клиентам торговое плечо от 1:1 до 1:500. Однако трейдеру не стоит использовать все доступное плечо. Почему?

Трейдер должен использовать кредитное плечо только тогда, когда текущий тренд завернут в его сторону. Трейдер должен планировать сделку и точно знать, когда необходимо ее закрыть, если рынок начнет двигаться в желательном направлении. Как только примерный уровень риска становится известным, можно определить, сколько денег будет потеряно, если сработает выставленный стоп-лосс. Как правило, этот убыток никогда не должен превышать 5% депозита. Если позиция усилена плечом так, что становится возможной потеря, скажем, 50% торгового капитала, то плечо должно быть уменьшено, пока предполагаемый убыток не снизится до 5%. Однако у каждого трейдера есть собственные параметры риска, и он может пожелать отклониться от общепринятых 5% в ту или иную сторону, так например, многие игроки Forex повышают данный уровень максимального убытка до 10%, а то и до 15%.

Другими словами, если курс идет против Вас, то Вы должны быть готовы потерять в каждой сделке не более 5 – 10% от общей суммы своего депозита. Чем больше величина плеча, тем меньше в пунктах должна пройти валюта против Вас, чтобы получился такой убыток. Таким образом, становится понятно, почему чем больше плечо, тем выше риск получить лимит потерь. Отсюда же следует, что, чем выше плечо, тем больше сумма прибыли при одной и той же величине колебания курса.

Следует также отметить, что, чем большая сумма денег имеется для торговли, тем легче и безопаснее использовать плечо. Поскольку маржевая позиция может потерять деньги так же быстро, как и принести их, у трейдера должно быть достаточно средств (equity), которые бы работали, как страховка против любой «просадки» (margin call).

Смысл маржинального риска заключается в том, что игроки используют заемные деньги для покупки или продажи контракта. Если рынок не сделает движение в благоприятную сторону, потери будут умножены кратно используемому кредитному плечу. Зачастую брокеры сами задают трейдерам максимальный уровень просадки.

Добавил Алексей Скачилов,
Менеджер по работе с клиентами