Соотношения торгового плеча и уровня риска

Декабрь 8, 2009

Существует множество точек зрения на проблему взаимосвязи размера торгового плеча и уровня риска. Несмотря на долю трейдеров, считающих, что никакой прямой связи между размером плеча и уровнем риска нет, большинство участников рынка сходятся в обратном.

На данный момент брокеры предлагают своим клиентам торговое плечо от 1:1 до 1:500. Однако трейдеру не стоит использовать все доступное плечо. Почему?

Трейдер должен использовать кредитное плечо только тогда, когда текущий тренд завернут в его сторону. Трейдер должен планировать сделку и точно знать, когда необходимо ее закрыть, если рынок начнет двигаться в желательном направлении. Как только примерный уровень риска становится известным, можно определить, сколько денег будет потеряно, если сработает выставленный стоп-лосс. Как правило, этот убыток никогда не должен превышать 5% депозита. Если позиция усилена плечом так, что становится возможной потеря, скажем, 50% торгового капитала, то плечо должно быть уменьшено, пока предполагаемый убыток не снизится до 5%. Однако у каждого трейдера есть собственные параметры риска, и он может пожелать отклониться от общепринятых 5% в ту или иную сторону, так например, многие игроки Forex повышают данный уровень максимального убытка до 10%, а то и до 15%.

Другими словами, если курс идет против Вас, то Вы должны быть готовы потерять в каждой сделке не более 5 – 10% от общей суммы своего депозита. Чем больше величина плеча, тем меньше в пунктах должна пройти валюта против Вас, чтобы получился такой убыток. Таким образом, становится понятно, почему чем больше плечо, тем выше риск получить лимит потерь. Отсюда же следует, что, чем выше плечо, тем больше сумма прибыли при одной и той же величине колебания курса.

Следует также отметить, что, чем большая сумма денег имеется для торговли, тем легче и безопаснее использовать плечо. Поскольку маржевая позиция может потерять деньги так же быстро, как и принести их, у трейдера должно быть достаточно средств (equity), которые бы работали, как страховка против любой «просадки» (margin call).

Смысл маржинального риска заключается в том, что игроки используют заемные деньги для покупки или продажи контракта. Если рынок не сделает движение в благоприятную сторону, потери будут умножены кратно используемому кредитному плечу. Зачастую брокеры сами задают трейдерам максимальный уровень просадки.

Добавил Алексей Скачилов,
Менеджер по работе с клиентами

Удачливый трейдер делится секретами успеха

Декабрь 7, 2009

Не секрет, что удачливыми могут быть люди совершенно разных профессий. Бывают удачливые сталевары, удачливые программисты и даже удачливые официанты, получающие чаевые в разы большие, нежели их официальный оклад. Но ни в одной профессии удачливость не приносит такой прибыли, как в трейдинге. В частности, на валютном рынке Форекс. Правда, будет не совсем грамотным говорить об одной лишь голой удаче. Как и в других сферах, удача в трейдинге существует рука об руку с такими качествами, как профессионализм, опыт и мастерство.

Мы предлагаем Вашему вниманию интервью с одним из, несомненно, удачливых трейдеров – Хамиди Аказари из Египта.

IFX: За счет чего Вы смогли добиться значительных успехов в трейдинге?

ХА: Безусловно, здесь не может быть однозначного ответа. Конечно же, мне хотелось бы сказать, что положительная торговля на Форексе – это заслуга моего опыта и мастерства. Но это будет не совсем правдой. Очень большое значение при торговле имеет брокер (дилинговый центр). А именно качество его сервиса, торговые условия и оперативность в исполнении сделок. Вот как раз-таки о скорости исполнения ордеров я бы и хотел рассказать. Я уже давно являюсь клиентом компании InstaForex и могу отметить мгновенность исполнения всех моих сделок по любым позициям и при работе с любым торговым инструментом. Именно за счет этого я могу использовать на все 100% и свой стиль торговли и различные торговые стратегии.

IFX: Как давно Вы работаете с компанией InstaForex? Возникали ли у Вас какие-либо проблемы в ходе торговли?

ХА: Ровно год. До этого я работал с несколькими брокерами. Думаю, что каждый трейдер за свою карьеру работал не с одним дилинговым центром. Несмотря на плотность рынка и количество предложений, опытный трейдер сразу отличит одного брокера от другого. У каждой компании свои торговые условия, стиль работы с клиентами и сопутствующие услуги. Работа с InstaForex меня полностью удовлетворяют. Помимо моментальности исполнения ордеров у компании привлекательные торговые условия, более чем профессиональная поддержка, а главное, четкость и своевременность в плане пополнения и снятия средств с торгового счета. У меня никогда не возникало проблем с выводом средств. А если же проблемы и случались, то они возникали по вине платежной системы, как и многие сейчас, подверженной DDOS-атаке. Но опять-таки это не вина компании InstaForex. Что касается самой компании, то несколько месяцев назад я сталкивался с временным отключением торгового сервера компании. Опять же после введения этой зимой второго торгового сервера данные проблемы бесследно исчезли.

IFX: Есть ли у Вас любимый сотрудник службы поддержки в компании InstaForex?

ХА: Да, есть. Это Маххди Аккамри. Кстати, тоже египтянин. В этом тоже большой плюс компании InstaForex. Я о наличии мультиязыковой службы поддержки. Я, например, знаю английский в совершенстве, но все равно предпочитаю говорить со службой поддержки на арабском языке. Это нормально. И то, что практически каждый клиент компании InstaForex может найти специалиста службы поддержки на своем родном языке – просто прекрасно.

IFX: Спасибо, что уделили время и ответили на наши вопросы. Мы желаем Вам удачи в Вашей дальнейшей работе!

Интервью подготовила Екатерина Побединская,
Старший менеджер по работе с иностранными клиентами

Будущее валютной истории

Декабрь 4, 2009

Кризис привел нас всех к переоценке значимости доллара как основной валюты международного расчета. Подогревают сюжет и слухи о создании единой валюты, объединяющей страны Ближнего Востока, а именно основных нефтедобывающих игроков мирового сырьевого рынка. Россия более чем активно заявляет об укреплении рубля и желании проводить именно в своей национальной валюте хотя бы часть взаиморасчетов со своими международными торговыми партнерами. Тем же занят и Китай, чей экспорт давно нуждается в росте статуса и доверяя к юаню. А недавнее очередное собрание ШОС в Екатеринбурге и вовсе в глазах американских финансовых обозревателей походило на репетицию похорон доллара как мировой резервной валюты.

Движение началось, но спровоцировано оно, все же, кризисом. Не будь кризис столь пролонгирован по отношению к оптимистичным прогнозам, не быть этим движениям столь активными. Стоит рецессии замедлиться, а объему мирового потребления и производства – начать расти, и доллар снова «позеленеет», а не будет похож на пожухлую листву в разгар бабьего лета.

Однако, даже в самом пессимистичном прогнозе для доллара у США есть свой ответ, к слову, сопоставимый появлением на арене международного валютного рынка – Евро. И ответ этот – Амеро.

Амеро – это название предполагаемой валюты Североамериканского Союза (NAU), в который должны войти США, Канада и Мексика. То есть речь идет о создании очередного объединения государств по типу Евросоюза. Разговоры об этом ведутся аж с 1999 года и постепенно перемещаются от теории к практике. Так, в марте 2005 года состоялся саммит президентов Буша, Фокса и премьер-министра Мартина, на котором обсуждалась идея формирования межрегионального политического и экономического союза, который объединит США, Канаду и Мексику на основе Североамериканского соглашения о свободной торговле.

В совместном заявлении, опубликованном по итогам встречи, было заявлено о первой стадии формирования альянса, которую назвали «Партнерство по безопасности и процветанию Северной Америки».

Но подождите радоваться тому, что мир объединяется. К сожалению, именно это объединение грозит в данный момент не просто мировым финансово-экономическим кризисом, но глобальной экономической катастрофой. Практически для всех, за исключением США.

Именно такое мнение высказывают различные эксперты и подтверждают его цифрами. Мало того, утверждается, что создание Североамериканского Союза, отмена доллара и введение Амеро – это «экспортирование инфляции» в страны всего мира и «самый сокрушительный удар по экономике планеты за всю историю существования современной цивилизации».

Добавил Евгений Старовыборный,
Менеджер по развитию

Платёжные системы опытным путём

Декабрь 2, 2009

Безусловно, каждый из нас сталкивался с необходимостью перевести денежные средства родственнику, партнеру по бизнесу, или же Интернет-магазину за покупку. Мне же по роду своей деятельности деньги приходится, как правило, переводить с одного банковского счета или электронного кошелька на другой. Чтобы не ходить вокруг да около, скажу, что перевожу я деньги на свой клиентский счет в одной из брокерских компаний, работающих на Forex. Пополнять счет приходится так же часто, как, в принципе, и снимать с него накопившиеся средства. Но я хотел рассказать Вам вовсе не об эффективности игры на рынке Forex. Конечно, для перевода средств с одного счета на другой можно воспользоваться и старым добрым банком, однако лично меня не прельщает отстегивать им хорошую комиссию и ждать несколько дней подтверждение о зачислении средств. Так или иначе, перепробовав схемы различных банков по переводу средств со счета на счет, я пришел к тому, что более резонно использовать для этих целей платежные системы. Благо за последние десять лет их появилось достаточно.

Предлагаю Вам ознакомится с моим практическим опытом использования различных платежных систем.

Web Money

Начну, пожалуй, с наиболее популярной и простой «платежки» WebMoney. Лично меня, человека всегда ценившего скорость, привлекла в данной системе простота регистрации. Ни тебе лишних форм и документов, ни каких-либо нотариально заверенных копий паспорта или другого Ай-Ди. Получается, что при регистрации в форме для паспортных данных я мог написать что угодно. Никто ничего не проверяет. Мне этот недосмотр нравится в виду того, что переводы можно осуществлять абсолютно анонимно.

Теперь перейдем непосредственно к самим переводам. WebMoney предлагает своим клиентам возможность переводить средства в рублях и в основных валютах с любых и на любые счета без какого либо ограничения. Комиссия за перевод фиксированная – 0,8% от суммы перевода. О скорости говорить, в общем-то, и не стоит, так как все основные игроки рынка платежных систем исполняют транзакции мгновенно.

Единственным недостатком можно считать необходимость скачивания и установки специального клиентского терминала WM Keeper. Еще упомяну об одном для кого-то существенном ограничении – нельзя пополнять кошелек с кредитной карты.

PayPal

На сайте PayPal заявлено, что данная «платежка» предоставляет своим пользователям возможность принимать и отправлять платежи на сайтах, аукционах, через электронную почту или мобильный телефон с доступом к Интернет. Однако все это доступно лишь жителям Нового Света и части Старого. Стоит указать и на то, что система американская, более того, довольно старая и консервативная. Лично мне кажется, что даже излишне. Так, например, если Вы открыли счет, но не верифицировали его пластиковой картой, то Вы не сможете вывести средства с него.

В PayPal номером Вашего счёта является адрес электронной почты. Адреса, используемые при переводах можно удалять и добавлять. При переводе денег взимается 1% только с отправителя.

Любой верифицированный пользователь PayPal может перевести любую сумму со своего счета в платежной системе. При этом, получателем платежа может выступать как другой пользователь, так и лицо, не имеющее счета в PayPal. Электронное письмо отсылается получателю, который по ссылке в письме попадает на веб-сайт платежной системы, где оформляет получение денежной суммы. Еще раз упомяну, что пополнить свой счет нужно при помощи кредитной карты или переводом с банковского счета – этим Вы верифицируете счет в PayPal, т.е подтвердите, что Вы – реальный человек с реальным счетом в банке. После этого Вы сможете осуществлять платежи через PayPal на аукционах, например eBay, или же, как я, пополнять клиентский счет у брокера.

E-Gold

Данная система отлична от других. Переводя деньги на счет, Вы покупаете на всю эту сумму драгоценные металлы (золото, серебро, платину). И деньги лежат на Вашем счете в виде граммов и килограммов ценного металла. Снимая деньги, Вы совершаете обратную операцию. Надо отметить, что за время хранения Вашей «металлической» валюты ее реальная стоимость может как вырасти, так и упасть.

Обращаю внимание на то, что перевод между кошельками WM и E-Gold достаточно прост, что дает еще больше возможностей для управления своими средствами.

Плюсы данной системы:

- демократичный подход к клиентам: нет географической дискриминации;

- анонимная и простая регистрация;

- партнерские отношения с другими «платежками»;

- юридическая либеральность.

Взимаемая комиссия составляет что-то вроде 1%, не более. Точно не помню. Знаю лишь, что при переводе средств любого объема система изымет не более 50 американских центов.

MoneyBookers

Moneybookers – дает возможность клиенту, имеющему электронный почтовый адрес, отправлять и получать денежные средства через Интернет в реальном времени по e-mail соответственно. Так как контора английская, то стоит помнить, что все передвижения Ваших кровных по виртуальным трубам системы регулируется законами Великобритании. Валюту денежных средств на счете пользователя можно выбрать при регистрации.

Из удобств можно выделить следующие: нет необходимости устанавливать специальную программу, все операции со счетом и средствами можно осуществить на сайте MoneyBookers.

Для получения доступа к счету на MoneyBookers мне понадобилось ввести свой e-mail, пароль и контрольные цифры. Как только я произвел перечисление денег, на e-mail получателя пришло письмо о поступлении на его счет в MoneyBookers отправленной суммы. По ссылке в письме получатель входит в систему и сразу же сумма зачисляется на его счет. С этого момента платеж считается завершенным. Если получатель не востребовал сумму в течение 14 дней, она возвращается обратно на мой счет. Так что все просто. Ах, да… тариф за транзакцию взимается с отправителя платежа. Он равен 1% от суммы платежа, но не более 0,5 евро.

Liberty Reserve

История Liberty Reserve связана с ужесточением правил пользования системой E-Gold с 2007 года, дабы снять с себя обвинения властей США в отмывании через систему “грязных” денег. Это выразилось, в частности, в блокировке возможности входа в аккаунт с публичных прокси и в замораживании счетов ряда HYIP’ов. В сообществе игроков с HYIP’ами (высокорискованные инвестиционные проекты) начался активный поиск альтернативных платежных инструментов. Все они хотели «платежку», которая бы отвечала принципам анонимности, обратимости транзакций и неподвластности грозному американскому правосудию.

На мой взгляд, Liberty Reserve соответствует всем этим требованиям. Создается впечатление, что локализация офиса системы в Коста-Рике, а не в США – это предмет особой гордости владельцев системы. Во всяком случае, на странице со сравнительным описанием Liberty Reserve и других популярных платежных систем особо отмечается факт свободы деятельности Liberty Reserve от законодательства США.

С пользовательской точки зрения, к данной платежной системе претензий нет. А из не пользовательских отмечу серьезный подход к защите аккаунтов.

К недостаткам можно отнести невозможность пополнения баланса и вывода денежных средств напрямую через банки или пластиковые карты. Все операции ввода/вывода возможны только через обменные пункты. На сайте Liberty Reserve есть список таких обменников.

LiqPay

Ну и наконец, самый свежий из моих опытов общения с платежными системами. Мне посчастливилось одному из первых опробовать данную систему на практике. Данная система позволяет отправлять деньги с карточки систем Visa или MasterCard на виртуальный счет в системе LiqPay, привязанный к номеру мобильного телефона и обратно. После можно передать деньги дальше, на другой телефон, вывести деньги из системы LiqPay опять на свою карточку или оставить деньги на своем счете и воспользоваться ими позже. LiqPay пригодится, если Вы хотите перевести деньги человеку, но знаете только номер его мобильного телефона. При этом не обязательно, чтобы получатель был зарегистрирован в системе. Ему просто придет SMS с приглашением получить деньги на сайте LiqPay. Зайдя на сайт, получатель сможет перевести деньги на свою карточку или отправить их дальше, на другой номер мобильного телефона. Я таким способом пополняю свой торговый счет в компании InstaForex. Кстати, на данный момент только данный брокер предлагает своим клиентам вводить и выводить денежные средства на карту Visa посредством LiqPay.

Кроме того, я испробовал данную систему для оплаты небольших покупок в глобальной сети. И действительно, оказалось, что LiqPay отлично решает проблему микроплатежей в Интернете. Минимальная сумма, с которой можно совершать транзакции – 0,01 у.е. Максимальная – 2500 у.е.

Лично мое мнение – LiqPay имеет хорошее будущее. Возможность снятия средств на карту, скорость исполнения транзакций и возможность совершать микроплатежи подтверждают мой оптимизм.

Подводя итог сказанному выше, отмечу, что каждая из платежных систем имеет свои плюсы и минусы. Кто то заботится об анонимности и либеральности контроля, а кто-то предпочитает 100% защиту и надежность. Я же всегда ценил скорость и удобство. Мой брокер на рынке Forex компания InstaForex предлагает мне, и всем остальным клиентам все перечисленные выше платежные системы и даже более того. В свое время я пользовался всеми ими, а также единожды использовал банковские системы. Так вот, лично мой выбор, как приверженца внутридневной торговли на Forex, – WebMoney и LiqPay. Но опять же каждый сам для себя решает этот вопрос. Благо выбор платежных систем достаточно велик.

Добавил Владимир Сыров,
Старший менеджер по развитию

Блог открыт!

Декабрь 1, 2009

Добро пожаловать на InstaForexBlog – корпоративный блог, автором которого выступает целая команда группы компаний InstaForex. Мы хотим открыть Вам мир, скрывающийся за дверями InstaForex, и дать возможность взглянуть на работу компании глазами людей, которые по двадцать четыре часа в сутки обслуживают Ваши счета. Безусловно, нам есть, что сказать, и надеемся, эта информация облегчит Ваш путь по извилистым тропам финансовых рынков!

Команда InstaForex