Архив "В помощь новичку" категории

balanceСовременные технологии валютного трейдинга позволяют рассчитывать на быстрое получение большой прибыли: брокеры предоставляют кредитные плечи, клиентские терминалы поддерживают возможность автоматической торговли и т. п. Действительно, на Форекс можно обогатиться за минуту, но с такой же скоростью можно и оказаться на мели.

Рассмотрим основные рыночные и нерыночные риски.

Изменчивость валютных курсов

Одним из важнейших параметров Форекс является волатильность, отражающая динамику цен. Рынок является волатильным, если на нём наблюдаются частые и значительные колебания. Резкие ценовые скачки могут привести к финансовым потерям. Открывая сделку, трейдер должен помнить, что цены подвержены постоянным колебаниям, а потому необходимо контролировать открытые позиции или устанавливать лимитные ордера.

На динамику цен влияют также различные экономические и политические события. Выход каких-либо важных данных или новостей может спровоцировать существенные изменения. Кроме того, иногда на Форекс центральными банками проводятся валютные интервенции с целью повлиять на курс национальных валют. Важную роль играют также процентные ставки — при их изменении меняется и курс валют.

Риск использования кредитного плеча

Кредитное плечо служит удобным и эффективным инструментом в торговле. Прибыльность сделок возрастает во много раз, если пользоваться заёмными средствами брокера. Но растёт прибыль — растут и риски. Убытки, превышающие собственные средства трейдера, исключены, но если применять большое плечо, даже минимальное движение цены в противоположную сторону может «съесть» депозит.

Технические риски

Для того чтобы осуществлять контроль за сделками, находить удачные моменты для покупки/продажи, трейдеру необходим компьютер и постоянный доступ в Интернет. Всегда существует вероятность отключения электроэнергии в самый неподходящий момент, сбоя оборудования или прерывания связи. Как правило, решением становится использование альтернативных устройств — смартфонов, ноутбуков, планшетных компьютеров…

Неудачный выбор брокера

На Форекс, к сожалению, есть риск попасть к недобросовестному брокеру. Но найти надёжную компанию не так уж сложно, ведь в сети размещено большое количество информации и отзывов. Открывая счёт, нужно изучить доступные сведения об организации, проверить её лицензии, внимательно прочитать условия торговли — это элементарные правила безопасности.

Солидным брокерам действительно не выгодно, чтобы их клиенты теряли деньги. Поэтому они стремятся обеспечить максимальную прозрачность своей деятельности и предлагают эффективные торговые инструменты. Компаниям с хорошей репутацией и внушительными ресурсами не свойственны подтяжки котировок или игра против клиента! К тому же, так называемые «кухни» легко вычислить — нужно просто быть внимательнее.

Психология торговли

Доступность торговли и высокая скорость совершения сделок могут создать впечатление простоты. Можно свести трейдинг к увлекательной азартной игре и поплатиться за это своими финансами. На решения трейдера оказывают влияние различные психологические факторы, поэтому нужно учиться контролировать свои эмоции.

Резюме: торговля на валютном рынке является более рискованным способом инвестирования, чем банковский депозит, например. Но большинства рисков всё же можно избежать, если помнить об их существовании. risk

Добавил InstaForex Support,
Менеджер по работе с клиентами

Когда у нас появляются свободные деньги, мы думаем, куда их можно выгодно вложить. Перед нами возникает множество альтернатив — банковские депозиты, доверительное управление, недвижимость, финансовые рынки.

Банковский депозит часто выбирают, потому что это безрисковый способ инвестирования, не требующий специальных знаний и особых навыков управления капиталом. Всё просто — отнёс свои деньги в банк и потихоньку накапливаешь проценты на депозите. Между тем, здесь есть ряд ограничений. Во-первых, проценты по вкладу едва опережают инфляцию. То есть, как такового дохода почти и нет… Во-вторых, высокие проценты, как правило, начисляются на крупные депозиты. А суммы с большим количеством нулей у вас может и не быть. В-третьих, такие депозиты зачастую не предполагают возможность частичного снятия или пополнения, что, согласитесь, не очень удобно.

investСледующий вариант инвестиций — вложения в ПИФы или передача средств в доверительное управление. Он более рискованный, чем предыдущий, потому что доходность или возврат средств не гарантируется. В случае с паевыми инвестиционными фондами исключена возможность самостоятельного принятия решений — после покупки паев от вас уже ничего не зависит, вашим капиталом управляют другие лица. Паи также имеют низкую ликвидность. При доверительным управлении для вас разработают индивидуальную стратегию, и вы сможете влиять на дальнейшую судьбу своих средств. При этом минимальный размер капитала клиента должен составить не менее 1000$. И ПИФы, и управляющие работают за вознаграждение.

На Форекс тоже существует форма доверительного управления — ПАММ-система, в которой минимальный размер инвестиций равен 1$, а прибыль можно снять в любой момент.

Выбрав сектор недвижимости в качестве объекта инвестирования, тоже можно нажить неплохой капитал. Но покупка недвижимого имущества в силу своей дороговизны доступна далеко не всем. Заработать на недвижимости можно за счёт аренды или её последующей перепродажи по более высокой цене. Для этого необходимо знать рынок недвижимости, искать арендаторов, покупателей, вести переговоры, консультироваться со специалистами, месяцами ждать повышения цен.

Чтобы войти на Форекс нужны гораздо меньшие суммы, чем при покупке объектов недвижимости. Процесс работы намного проще — сделки совершаются в любое время, с любым объёмом и с высокой скоростью. Каждую минуту в разных частях света есть покупатели и продавцы.

Последняя популярная альтернатива, которую мы рассмотрим — фондовый рынок, на котором торгуются ценные бумаги. Ценные бумаги представляют собой документы, в основе которых лежат права собственности на какой-либо актив. Это могут быть акции, облигации, производные инструменты и т.д. На фондовом рынке получить прибыль по спекулятивным операциям можно только ориентируясь на повышение курса. Здесь нет  высокого и бесплатного кредитного плеча, с помощью которого можно увеличить результативность сделок. Работа фондового рынка определяется временем работы соответствующей фондовой биржи.

Ликвидность валютных операций выше ликвидности операций с ценными бумагами. Рынок Форекс не имеет определённого местоположения, в отличие от фондовых бирж, и работает круглосуточно.

Существуют и другие способы инвестирования. Какой из них выбрать, зависит от ваших финансовых и аналитических возможностей. Инвестирование на рынке Форекс имеет множество преимуществ, например: высокая ликвидность, непрерывность торговли, минимальные требования к размеру капитала, возможность использования кредитного плеча, прибыль и от роста, и от снижения рынка.

Однако следует отметить, что, пожалуй, кроме банковских вкладов, все остальные способы инвестирования подразумевают определённый риск. В связи с этим следует совершенствовать навыки анализа рынка и управления капиталом.

Добавил Денис Миненков,
Менеджер по работе с клиентами

FOREX – это международный валютный рынок. Но на нём, кроме валютных пар, присутствуют и другие инструменты, например, металлы — золото, серебро, платина…
На международном рынке совершаются разные виды операций с драгметаллами: сделки на условиях спот, своп, форвард, операции с производными инструментами (фьючерсы, опционы). Если мы говорим о рынке Форекс, то он считается спотовым — ведь физической поставки актива, как правило, не происходит.Торговля металлами осуществляется через торговый терминал или веб-платформу, а значит, ничем не отличается от торговли другими инструментами. На спотовом рынке цены зависят исключительно от спроса и предложения, права собственности возникают мгновенно — в момент совершения сделки.
Драгоценные металлы имеют двойственную природу — они являются и ценным промышленным сырьём, и надежным объектом вложения капитала. Драгметаллы рассматриваются институциональными и частными инвесторами в качестве инструмента спекуляции, хеджирования, диверсификации рисков.
Крупнейшими центрами торговли драгоценными металлами являются Лондон, Нью-Йорк, Цюрих. Ориентиром для установления цены на золото служит ежедневный лондонский фиксинг — определение равновесной цены металла на основе соотношения существующего спроса и предложения. Торговля металлами продолжается 24 часа в сутки, как и валютными парами, с той лишь разницей, что вместо одной валюты выступает драгметалл. Котировки металлов аналогичны валютным: например, символ золота XAU/USD, а серебра — XAG/USD. Традиционно цены на металлы котируются в долларах за тройскую унцию (31,1035 г.) и торгуются лотами. Если курс повышается, это означает, что одна тройская унция подорожала и стоит теперь больше долларов. Если падает — стоимость металла снизилась по сравнению со стоимостью доллара.
На первом месте по объёмам торговли находится золото. Оно выступает альтернативной валютой, активом-убежищем, который защищает от экономических потрясений.
На втором месте — серебро. Оно стоит на порядок дешевле и тоже обладает способностью сохранять ценность. Порой цена на серебро растёт быстрее цены на золото.
В виду того, что металлы по технике торговли мало чем отличаются от валютных пар, то нет и особой стратегии работы с ними. К металлам применимы фундаментальные методы анализа, разные технические индикаторы. Однако следует помнить, что любой финансовый инструмент имеют свою динамику. Рынок драгоценных металлов тоже не обходится без взлётов и падений. Цены на металлы коррелируют с различными экономическими и политическими факторами, в частности с ценами на ведущие мировые валюты. Так, например, кризис евро отразился на котировках золота: благородный металл терял в цене на фоне ослабления евро. Стоимости золота и доллара имеют обратное соотношение: при росте неуверенности в резервной валюте растёт цена золота, и наоборот, в период укрепления доллара интерес к золоту падает. Высокая волатильность на валютном рынке также может вызвать резкие колебания цен на металлы.
Тем не менее, инвестиции в драгметаллы считаются сравнительно безопасными. В кризисных условиях инвесторы часто выбирают золото или серебро как наиболее стабильный класс активов.

goldsilverFOREX – это международный валютный рынок. Но на нём, кроме валютных пар, присутствуют и другие инструменты, например, металлы — золото, серебро, платина…
На международном рынке совершаются разные виды операций с драгметаллами: сделки на условиях спот, своп, форвард, операции с производными инструментами (фьючерсы, опционы). Если мы говорим о рынке Форекс, то он считается спотовым — ведь физической поставки актива, как правило, не происходит.Торговля металлами осуществляется через торговый терминал или веб-платформу, а значит, ничем не отличается от торговли другими инструментами. На спотовом рынке цены зависят исключительно от спроса и предложения, права собственности возникают мгновенно — в момент совершения сделки.
Драгоценные металлы имеют двойственную природу — они являются и ценным промышленным сырьём, и надежным объектом вложения капитала. Драгметаллы рассматриваются институциональными и частными инвесторами в качестве инструмента спекуляции, хеджирования, диверсификации рисков.
Крупнейшими центрами торговли драгоценными металлами являются Лондон, Нью-Йорк, Цюрих. Ориентиром для установления цены на золото служит ежедневный лондонский фиксинг — определение равновесной цены металла на основе соотношения существующего спроса и предложения. Торговля металлами продолжается 24 часа в сутки, как и валютными парами, с той лишь разницей, что вместо одной валюты выступает драгметалл. Котировки металлов аналогичны валютным: например, символ золота XAU/USD, а серебра — XAG/USD. Традиционно цены на металлы котируются в долларах за тройскую унцию (31,1035 г.) и торгуются лотами. Если курс повышается, это означает, что одна тройская унция подорожала и стоит теперь больше долларов. Если падает — стоимость металла снизилась по сравнению со стоимостью доллара.
На первом месте по объёмам торговли находится золото. Оно выступает альтернативной валютой, активом-убежищем, который защищает от экономических потрясений.
На втором месте — серебро. Оно стоит на порядок дешевле и тоже обладает способностью сохранять ценность. Порой цена на серебро растёт быстрее цены на золото.
В виду того, что металлы по технике торговли мало чем отличаются от валютных пар, то нет и особой стратегии работы с ними. К металлам применимы фундаментальные методы анализа, разные технические индикаторы. Однако следует помнить, что любой финансовый инструмент имеют свою динамику. Рынок драгоценных металлов тоже не обходится без взлётов и падений. Цены на металлы коррелируют с различными экономическими и политическими факторами, в частности с ценами на ведущие мировые валюты. Так, например, кризис евро отразился на котировках золота: благородный металл терял в цене на фоне ослабления евро. Стоимости золота и доллара имеют обратное соотношение: при росте неуверенности в резервной валюте растёт цена золота, и наоборот, в период укрепления доллара интерес к золоту падает. Высокая волатильность на валютном рынке также может вызвать резкие колебания цен на металлы.
Тем не менее, инвестиции в драгметаллы считаются сравнительно безопасными. В кризисных условиях инвесторы часто выбирают золото или серебро как наиболее стабильный класс активов.

Добавила Светлана Дегтярёва,
Менеджер по работе с клиентами

keyОпционы на Форекс — это один из инвестиционных инструментов трейдера. Они представляют собой контракты на покупку актива по фиксированной цене в рамках конкретного периода времени. При этом опцион является не обязательством, а правом. То есть держатель опциона вправе отказаться от исполнения договора, исходя из соображений выгоды. Само слово «опцион» означает «выбор», а, следовательно, трейдер имеет почти полную свободу, выставляя условия контракта.

Выделяют разные виды и типы опционов: биржевые и внебиржевые, классические и экзотические, на покупку или на продажу актива, американского и европейского стилей. Форекс, как вы знаете, является внебиржевым рынком. Опционы, которые на нём обращаются, называют валютными.

Основные виды опционов — это «put» и «call». Опцион «колл» даёт право на покупку актива, «пут» – на продажу. Покупая первый вид опциона, трейдеры надеются, что цена базиса опциона будет расти. Покупатели же второго вида опциона ждут снижения цены базиса опциона.

Американский опцион предоставляет покупателю право купить или продать актив в определённом объёме по фиксированной цене в течение определённого срока. Европейский опционный контракт исполняется в определённую дату, когда заканчивается срок его действия.

Валютные опционы могут заключаться на довольно длительные сроки, но нас, пожалуй, интересуют короткие промежутки времени. Эксперты характеризуют опционную торговлю как быстрорастущий сектор валютного рынка. Всё больше трейдеров обращают внимание на опционы, и если раньше они использовались в основном компаниями-экспортёрами и импортёрами для хеджирования рисков, то сейчас инвесторы интересуются и другими возможностями опционов. Отмечается также, что всё же трейдеры не до конца представляют, как именно можно работать с ними, и какие результаты это может принести. Одни считают, что с помощью опционов можно получать стабильно высокую прибыль, не опасаясь больших убытков, другие же находят опционную торговлю слишком рискованной.

Современные брокеры могут предложить трейдерам разные виды опционов. Опытными инвесторами и специалистами разработана не одна стратегия торговли с их использованием. Бесспорно, опционы являются гибким торговым инструментом, который при умелом использовании позволяет ограничивать риски и в короткие сроки максимизировать прибыль. Опционы могут быть выгодными как при высокой, так и при низкой волатильности рынка — ведь даже при минимальном изменении цены актива вы сможете получить прибыль.

Новичкам торговлю опционами советуют начинать с малых сумм и простых стратегий. Прежде всего, необходимо решить, опционами какого вида вы хотите торговать. Изучите теорию, сравните торговые условия брокеров. Планируйте ход торговли. Полезно будет также развивать аналитические навыки — ведь в опционной торговле тоже используются методы технического и фундаментального анализа.

Последнее время среди трейдеров популярность набирают бинарные опционы, которые относят к экзотическим. Их также называют опционами «всё или ничего». Это означает, что трейдер получит либо заранее известную прибыль, либо не получит ничего — с его счёта просто спишется стоимость опциона. Чтобы удачно торговать с помощью бинарных опционов — нужно всего лишь правильно определять, в какую сторону изменится курс валют. Повысится он или понизится? Опцион будет выигрышным, если состоится выбранное трейдером условие. Хотя бинарные опционы — это достаточно простой и интуитивно понятный способ торговли, их неосторожное использование может негативно отразиться на бюджете трейдера. Поэтому нелишним будет снова напомнить, что действовать нужно обдуманно, не полагаясь на счастливый случай.

Добавил Роман Цепелев,
Менеджер по развитию

Объём торгов на Форекс превышает 4 триллиона долларов в день. С помощью брокеров буквально каждый человек может совершать инвестиции на валютным рынке, стремясь получить от своих вложений прибыль. Зачастую новички с горящими глазами и учащенным сердцебиением хватаются за трейдинг в надежде поскорее отхватить свой кусок пирога. Цель похвальная, но хочу заметить, что реализовать её будет весьма сложно, если не придерживаться определённых правил. Правила эти касаются искусства управления капиталом или, как ещё говорят, money management.

Вероятность успеха сделки на валютном рынке повышается, если мы используем определенные проверенные алгоритмы, просчитываем возможные последствия и стремимся не только приумножить свой капитал, но и сохранить имеющиеся средства. Пара убыточных сделок может лишить вас депозита, поэтому размер убытка бывает гораздо важнее уровня дохода. Начинающие трейдеры часто оказываются в ситуации, когда, наметившаяся было, прибыль оборачивается существенной потерей. А всё потому, что в предвкушении кучи денег они не могут вовремя закрыть позиции. А если при этом использовать ещё и торговое плечо — то вообще туши свет! Самоуверенность и вера в благосклонность рынка вряд ли являются хорошим подспорьем в работе. Лучше стремиться к небольшим, но постоянным прибылям. У вас должна быть система — старайтесь торговать согласно ей.

Конечно, на выработку собственной стратегии требуется время. А кто сказал, что будет легко? Потренировавшись на демо-счёте, можно перейти на центовый. Затем на классический. Не советую применять кредитное плечо на заре вашей трейдерской карьеры, ведь в случае неудачи вы рискуете потерять свой депозит.

moneyОдин из простых способов управления капиталом — это совершение сделок с фиксированным объёмом. Установите лимит — допустим, 1 лот или 0,5 лота, — и торгуйте строго в этих пределах. Не открывайте одновременно большое количество позиций. Даже если у вас не будет сверхприбыли в рамках такой стратегии — вы сможете сберечь большую часть денег и сделать первые шаги на пути к хорошему профиту. Проанализируйте полученные результаты: сделайте подсчёты, изучите графики, посмотрите, как вёл себя рынок. Найдите ошибки и попытайтесь скорректировать их. Если, по-вашему мнению, итог положительный — попробуйте увеличить объём сделки и применить минимальное торговое плечо.

Ещё один метод money management заключается в выборе процента депозита, которым вы готовы рискнуть. Например, это 5% на одну сделку. Преимущество этого метода в том, что риск по всем сделкам будет одинаковым. При увеличении депозита появляется возможность совершать сделки большего объёма и реинвестировать свой капитал, включая в работу полученную прибыль. Больше половины имеющихся средств вкладывать в торговлю не рекомендуется.

В отличие от самоуверенности самодисциплина в трейдинге очень важна. Вы должны чётко представлять — когда будете входить в рынок, а когда выходить из него. Устанавливайте стопы, а если видите, что ситуация развивается в выгодную вам сторону — перемещайте их понемногу. Закрывайте позиции, если была получена ожидаемая прибыль. Закрывайтесь, если убытки достигли допустимого уровня. Старайтесь контролировать эмоции. Потерпели неудачу, испытали сильный стресс? Отдохните пару дней от процесса торговли.

Позднее вы научитесь диверсифицировать свои риски и разработаете наиболее подходящую для себя стратегию торговли и управления капиталом.

Добавил Евгений Галаев,
Начальник отдела службы поддержки