Архив раздела ‘В помощь новичку’

Об индивидуальности в трейдинге

Среда, Февраль 12th, 2014

За последние, без малого, шесть лет работы на финансовых рынках, мне постоянно приходится слышать фразу о том, что «только 2-3 процента из общего количества трейдеров зарабатывают на финансовых рынках». В контексте этой фразы «заработок» — очень растяжимое понятие, но важнее не это, а озвучиваемые цифры. Обычно они разнятся, и лежат где-то в границах от 2-х до 5 процентов.

Здесь нужно четко понимать, что изначально эта фраза касалась тех, кто работает на фондовых и товарных рынках, поэтому однозначно говорить о том, что только 2-3 % FOREX-трейдеров удачны, а остальные 97 процентов теряют деньги — нельзя. Нельзя еще и потому, что мой персональный опыт работы с множеством тех, кто торгует на валютном рынке, говорит о том, что озвученные выше проценты успешных трейдеров — это цифры с очень большим авансом. На одном из тематических ресурсов я встретил информацию, что количество стабильно зарабатывающих трейдеров на рынке FOREX лежит в границе от 0.2 до 0.5 процентов. То есть из 1000 трейдеров только пара-тройка действительно делают прибыль, которая их обеспечивает. И эти катастрофически низкие проценты лично мне не кажутся абсурдными.

Почему так мало? Тут можно привести сотню разных причин, начиная с того, что трейдинг — это бизнес не для всех, и заканчивая тем, что FOREX не приспособлен для того, чтобы на нем зарабатывать (что, конечно, неверно).

При подавляющем большинстве теряющих деньги трейдеров, должны существовать какие-то общие черты неудач, которые можно описать. Чем, собственно, и занимаются многие авторы книг по трейдингу, выпуская многословные труды под названиями «100 критических ошибок трейдера», «Что нужно сделать, чтобы не потерять деньги на FOREX» и т.п. Насколько такие книги полезны, можно судить хотя бы по тому, что процент успешных трейдеров, даже при наличии столь важных книг, не увеличивается. По-видимому, даже если человек осознает, что какие-то ошибки делать нельзя (не торгуй против тренда, не загружай сделками весь депозит, не множь сущности и т.п.), он теряет деньги на чем-то другом.

За свою карьеру я пришел к выводу (не без помощи мудрых людей, с которыми начинал работать), что среди всех возможных проблем, за которыми следуют неудачи, есть одна, очень явно выделяющаяся. Однозначно назвать это «проблемой» нельзя, скорее это особенность современных трейдеров валютного рынка, которым сейчас доступно куда больше информации, нежели тем, кто торговал в 80-е — 90-е годы прошлого века. И сформулировать эту основную проблему, которую также можно назвать «главной ошибкой» трейдера, стоит следующим образом:

Главная ошибка трейдера, приводящая к неудачной торговле, заключается в том, что он пытается обнаружить сигналы не в рынке, а в своей голове. mistake

Эта идея кажется несколько поверхностной, но только до тех пор, пока не начинаешь осознавать единую структуру поведения большинства тех, кто приходит на FOREX с расчетом на заработок.

Любой новичок на рынке FOREX свою работу начинает либо с общения на форумах, либо с чтения книг, либо с прохождения обучения у какого-то новоявленного гуру. Есть те, кому удается всего этого избежать, но их не много. И, в конечном итоге, они и составляют те самые копеечные проценты успешных трейдеров.

В этих попытках понять рынок нет ничего положительного, так как, вместо того, чтобы изучать поведение цены, выделять особенности в моделях ценовых изменений, которые можно использовать в торговле, выстраивать свою индивидуальность, человек тут же получает в свою голову тонны мусора про тренды, индикаторы, фундаментальный анализ, японские свечи и прочее.

Почему это плохо? Да потому что все эти факторы анализа рыночных изменений являются следствием индивидуального пути, который автор этих методов, сигналов, направлений анализа, прошел. А чужой путь в трейдинге повторить нельзя. Те, кто пытаются – обречены на потерю средств.

Человек поэтапно изучает новые и новые методы торговли, обрастает сведениями о современном анализе, и на выходе получается самообразованный персонаж без понимания того, как зарабатывать на финансовых рынках. Трейдер знает, как, например, применять индикатор и какой он дает «сигнал», но это не приносит ему денег. А все потому, что изначально он изучил (либо его научили), как это индикатор должен работать.

Только вдумайтесь: наслоение метода за методом, идеи за идеей, приводит к тому, что человек уходит от определения перспектив ценовых изменений к попыткам сформировать у себя в голове на основе всех знаний некий алгоритм, который позволит стабильно зарабатывать. Итог мы уже знаем: получается далеко не у всех. Хороший трейдер — это не тот, кто досконально знает методы анализа, и даже не тот, кто разработал новые методы анализа, какие-то уникальные фишки. Хороший трейдер тот, кто с самых первых дней смотрел на рынок своими собственными глазами с позиции того, «ой, а как это работает, надо проверить». Тот, кто не получает на блюдечке все готовое, оказывается в итоге успешным. Тому же, кому навязали с самого начала некие модели поведения, в итоге будет очень непросто вернуться к собственной индивидуальной модели торговли.

Могу привести пример из моей собственной жизни. Практически с первых месяцев торговли мне стали навязывать определенную модель поведения. Она заключалась в том, что для прибыльной торговли необходима некая «торговая система». Звучит странно, но в течение последующих 5 лет я занимался тем, что пытался эту торговую систему сформировать (не понимая, что она собой представляет, и нужна ли она мне). Методично, год за годом, я выстраивал свою работу так, чтобы мои методы трейдинга были системны и укладывались в некий алгоритм. И в настоящий момент я могу однозначно сказать, что наибольших результатов и эффективности в торговле мне удалось добиться только тогда, когда я, наконец, осознал, что лично мне торговая система не нужна. Мне не нужны навязанные правила поведения в рынке, которые не накладываются на мою индивидуальность и не являются ее следствием. Тому, чему меня обучили, я пытался слепо следовать, но получалось не так, как я этого хотел.

Не методы трейдинга, не индикаторы, не системы и не «успешных» наставников надо на первое место ставить, а свой личный взгляд, свою индивидуальность, свое чутье. В противном случае можно угодить в «ловушку специалиста». Опытные трейдеры знают, что так называется один из паттернов Ларри Вильямса, который можно использовать в торговле. Но если распространить понятие «ловушки» на индивидуальность трейдера, то в этом случае мы имеем в виду ситуацию, при которой трейдер будет лишаться этой самой индивидуальности по причине затягивания в воронку «специалиста», в которой уже ждут его готовые рецепты заработка и готовые методы трейдинга на основе проверенных инструментов анализа. То есть все те вещи, которые гарантированно убьют в зародыше индивидуальность трейдера и не приведут его в итоге к стабильным заработкам на FOREX.

individuality (1) (1)Да, индивидуальное развитие – это долгий путь. Очень сложно потратить 2-3 года на то, что бы смотреть на график, просто смотреть, и пытаться как-то анализовать поведение цены, чтобы заложить правильный фундамент для дальнейшей торговли.

А еще сложнее не поддаться соблазну залезть на сайты, почитать аналитику от «специалистов» (зачастую не обладающих своей индивидуальностью в формировании мнения), почитать книги по трейдингу, сходить на какой-то семинар, ведь все это в настоящее время стало нормой. Нормой, которая убивает индивидуальность трейдера, ставя его в один ряд с 99% остальных теряющих деньги спекулянтов. И под индивидуальностью здесь понимается вполне конкретный комплекс факторов, которые влияют на успешность участника финансовых рынков. Правда, обозначить их нет возможности, так как каждый набор индивидуален.

Ко всему, что трейдер видит и слышит, нужно относиться категорично. Например, в какой-то книге от «лучшего трейдера в мире», будет сказано, что в каждой сделке нужно ставить защитные ордера stop-loss. Прочитав это, трейдер должен задаться вопросами: а нужно ли ставить стопы лично мне? Что они мне дадут? Подходят ли они к моему зарождающемуся стилю торговли? Почему мне говорят о том, что их нужно ставить? В трейдинге нет единого вектора развития спекулянта, и что одному хорошо – то другому верная потеря депозита. И понять, подходит ли этот метод для трейдинга, человек сможет только самостоятельно, опробовав его на своей индивидуальности.

В Российском сегменте FOREX-трейдинга есть расхожее мнение, что профессиональный трейдер может торговать по чистому графику, даже если основу его работы составляют индикаторы. Это верно на сто процентов. Человек со своей индивидуальностью, с незахламленным умом, с персональным взглядом на трейдинг, смотрит на цену и понимает в определенный момент времени, как он должен действовать. Понимает, потому что именно этому он и учился — учился смотреть на рынок своими глазами, а в нагрузку, для облегчения либо уточнения, он добавляет некие фишечки анализа, но только потому, что его индивидуальность требует этого. И эти «фишечки» являются следствием его взгляда, а не первоосновой его успеха на FOREX.

Никто не говорит о том, что надо изобретать велосипед, и с младых ногтей создавать какие-то новые, индивидуальные методы анализа. Их вообще создавать не нужно. И на велосипед садиться нет необходимости. Нужно просто действовать так, как того требует индивидуальность, и понимать, о чем в каждый конкретный момент времени говорит цена (либо говорит, либо не говорит, так как постоянно быть в рынке — это не для каждого).

Помимо озвученной ранее «главной ошибки» трейдера, есть еще одна, которая с одной стороны является следствием «главной ошибки», а с другой стороны, затрагивает несколько иные грани, которые даже не соприкасаются с совершением сделок. Звучит она следующим образом:

Второстепенная ошибка трейдера заключается в том, что он не хочет работать над собой.

Повальная лень и нежелание думать своей головой — это, вообще, отличительная черта многих наций. И, конечно, это скорее относится к личным психологическим особенностям человека, нежели к трейдингу. Ну, или, если хотите, к психологии трейдера (которая банально описывается одним словом — индивидуальность).

Но человек не хочет прикладывать усилий, что бы добиться своей индивидуальности. С одной стороны потому, что «все торгуют по индикаторам и волнам, значит всем это приносит прибыль». С другой стороны потому, что в разных книгах, семинарах, вебинарах о трейдинге, человеку изначально навязаны такие модели поведения, которые «гарантированно приведут вас к стабильности в трейдинге». Модели не индивидуальные, и очень разрекламированные. И человек даже не задумывается о том, что бы поставить материал под сомнение; человек не хочет поставить себе в голову фильтр информации, и на самой вершине всех «не хочу» будет стоять банальное нежелание что-то изменить в себе. Целью изменения, разумеется, будет являться регулярная прибыль от операций, хотя изменения в человеке обычно затрагивают все сферы его жизни.

От опытных спекулянтов часто можно было услышать фразу, что трейдинг меняет человека. Что это работа, которая выворачивает все на изнанку, меняет взгляды, убеждения, принципы. И это действительно так. Но не трейдинг делает все это, а сам человек работает над собой (правда, не каждый человек, ведь большинство продолжает годами пребывать в состоянии «мне нужна торговая система, мне нужен новый индикатор, нужно больше качественной аналитики»).

Тот, кто понимает необходимость работы над собой, как над трейдером, который в итоге должен стать стабильным спекулянтом с девственно чистой индивидуальностью, тот в итоге оказывается у цели, которая у всех одна — финансовая стабильность и независимость.

Вот только при единой цели — пути ее достижения у всех разные. А вернее не разные, а ин-ди-ви-ду-аль-ные. Для каждого.

Виктор Першиков, MFTA, аналитик InstaForex

Счета Swap-free и стратегия Carry Trade

Пятница, Июнь 28th, 2013
Валютный рынок представляет собой широкое поле возможностей для заработка, и каждый трейдер выбирает свою нишу и специализацию. Причем иногда одинаково стабильный доход можно получать, используя противоположные торговые тактики. Например, кто-то выбирает для себя среднесрочную или долгосрочную торговлю на счетах Swap-free, а кто-то пользуется стратегией Carry Trade.
Счета Swap-free позволяют работать на Форекс без свопов — комиссий, которые взимаются (или начисляются) брокером за перенос позиции через ночь. Данная услуга, например, в компании ИнстаФорекс предоставляется абсолютно бесплатно. Счета Swap-free удобны для долгосрочных трейдеров, которые выбирают для работы высоковалютные пары с отрицательным свопом.
Таким образом, они могут держать позицию открытой в течение длительного времени и дополнительно за это не платить. Но также следует иметь ввиду, что на счета Swap-free не начисляются годовые проценты на свободные средства (ставка в 13% годовых для активных счетов в компании ИнстаФорекс).
В основе метода Carry Trade лежит возможность заработка на положительной разности процентных ставок стран, национальные валюты которых вы покупаете и продаете. Чем больше разница между ставками — тем большей будет сумма свопа, который будет начислен брокером при пролонгации позиции. Популярными парами для Carry Trade являются AUD/JPY, NZD/JPY, GBP/CHF. Кроме того, используются экзотические инструменты (AUD/DKK, USD/MXN). Самостоятельно оценить прибыльность валютных пар в рамках Carry Trade можно исходя из данных по процентным ставкам, которые представлены в широком доступе как на сайтах брокеров, так и на сайтах банков.
Значимую прибыль можно получить при пролонгации позиции на протяжении длительного периода: от недели и больше. Поэтому Carry Trade практикуют поклонники долгосрочного трейдинга. Часто позиции открываются в среду и переносятся на четверг, поскольку именно за такую операцию можно получить своп в тройном размере. В качестве возможных рисков выступают высокая волатильность и изменение процентных ставок, которые могут привести к изменению тренда и отразиться на величине свопа.
Таким образом, вы можете решить для себя — не думать о свопе на счетах Swap-free или, напротив, пытаться заработать на свопе вместе с Carry Trade. Или же совмещать обе тактики на разных счетах, торгуя различными инструментами.

Валютный рынок представляет собой широкое поле возможностей для заработка, и каждый трейдер выбирает свою нишу и специализацию. Причем иногда одинаково стабильный доход можно получать, используя противоположные торговые тактики. Например, кто-то выбирает для себя среднесрочную или долгосрочную торговлю на счетах Swap-free, а кто-то пользуется стратегией Carry Trade.

Счета Swap-free позволяют работать на Форекс без свопов — комиссий, которые взимаются (или начисляются) брокером за перенос позиции через ночь. Данная услуга, например, в компании ИнстаФорекс предоставляется абсолютно бесплатно. Счета Swap-free удобны для долгосрочных трейдеров, которые выбирают для работы высоковолатильные пары с отрицательным свопом.

Таким образом, они могут держать позицию открытой в течение длительного времени и дополнительно за это не платить. Но также следует иметь в виду, что на счета Swap-free не начисляются годовые проценты на свободные средства (ставка в 13% годовых для активных счетов в компании ИнстаФорекс).

В основе метода Carry Trade лежит возможность заработка на положительной разности процентных ставок стран, национальные валюты которых вы покупаете и продаете. Чем больше разница между ставками — тем большей будет сумма свопа, который будет начислен брокером при пролонгации позиции. Популярными парами для Carry Trade являются AUD/JPY, NZD/JPY, GBP/CHF. Кроме того, используются экзотические инструменты (AUD/DKK, USD/MXN). Самостоятельно оценить прибыльность валютных пар в рамках Carry Trade можно исходя из данных по процентным ставкам, которые представлены в широком доступе как на сайтах брокеров, так и на сайтах банков.

Значимую прибыль можно получить при пролонгации позиции на протяжении длительного периода: от недели и больше. Поэтому Carry Trade практикуют поклонники долгосрочного трейдинга. Часто позиции открываются в среду и переносятся на четверг, поскольку именно за такую операцию можно получить своп в тройном размере. В качестве возможных рисков выступают высокая волатильность и изменение процентных ставок, которые могут привести к изменению тренда, что отразится на величине свопа.

Таким образом, вы можете решить для себя — не думать о свопе на счетах Swap-free или, напротив, пытаться заработать на свопе вместе с Carry Trade. Или вы можете совмещать обе тактики на разных счетах, торгуя различными инструментами.

Зачем нужны рейтинги брокеров?

Среда, Март 20th, 2013

Результаты торговли на рынке Форекс зависят от многих факторов, и один из самых важных — выбор брокера. Чтобы осмыслить преимущества инвестиционной компании и те возможности работы на международном валютном рынке, которые она предлагает, стоит непременно изучить специализированные рейтинги. С наиболее известными из них можно ознакомиться на сайтах http://www.forex-broker-rating.com, http://www.ratingfx.com, http://www.fxbrokersreviews.com.

Обычно сводные таблицы рейтингов включают в себя информацию о предложениях брокеров, ссылки на их интернет-площадки, общее количество положительных и отрицательных отзывов. Эти ресурсы, как правило, являются независимыми, поэтому трейдер им может доверять.

Одним из главных плюсов таких сайтов является открытое онлайн-голосование, в рамках которого пользователь может проголосовать один раз в сутки, что исключает подтасовку результатов. Благодаря такой системе места в рейтинге распределяются максимально честно и не предвзято. Также желающие могут ознакомиться с обзорами предложений участников и оставить свои отзывы.

Во избежание рисков для трейдера на многих сайтах существуют так называемые «черные списки ДЦ», в которые заносят недобросовестных поставщиков Форекс-услуг.

Чтобы сделать для себя рецензию на преимущества того или иного брокера, необходимо обратить внимание на репутацию и имидж компании. Совместно с надежным брокером Вам будет проще достигнуть положительных результатов в торгах.

Одним из важных показателей в рейтингах является политика взаимодействия компаний с клиентами и партнерами — к примеру, некоторые из них предоставляют возможность пройти обучение, проконсультироваться в офисах компании, просматривать образовательное видео, аналитику и информационные статьи.

Задача брокера заключается в предоставлении наиболее качественных сервисов и услуг своим клиентам и партнерам. При выборе брокерской компании нужно выделить степень комфорта и выгоды тех условий, которые позволят вам осуществлять торги на международном валютном рынке. Рейтинги имеют все необходимые данные и помогут найти то, что вам нужно.

Нужен ли торговый план?

Среда, Февраль 20th, 2013

Если вы хотите получать максимальную отдачу от работы на международном валютном рынке, составление торгового плана должно стать не просто ещё одной главой из обучающих книг, а вашим основным инструментов торговли.
И если вам кажется, что торговый план бесполезен и лишь забирает драгоценное время, попробуйте не просто составлять его, но и время от времени корректировать.
Статистика и анализ статистики — важный аспект работы на Форекс, являющийся основой для большинства успешных трейдеров. Торговый план — это тоже своего рода статистика, которая отражает ваши действия в тех или иных условиях и состояниях рынка. Это алгоритм вашей работы, который необходимо корректировать соответственно изменениям рынка.
Именно торговый план поможет оперативно анализировать ситуацию и принимать правильные решения.

Следует запомнить основные этапы работы с торговым планом:

1. Мониторинг экономических новостей и сбор необходимой информации.
2. Формирование плана.
3. Соблюдение торгового плана.
4. Анализ работы по плану.
5. Корректировка плана.

Трейдинг — это работа, своего рода бизнес, а бизнес без плана не принесет желаемых результатов.

Как начать торговать акциями?

Среда, Февраль 6th, 2013

Прежде чем ответить на поставленный вопрос, необходимо дать определение терминам. Под торговлей акциями понимается совершение сделок купли-продажи ценных бумаг предприятий на фондовых биржах. Одной из целей, которым служит торговля, является спекулятивное извлечение прибыли. В настоящее время большая часть торгов на мировых фондовых площадках осуществляется посредством сети Интернет частными трейдерами.

Для работы с акциями трейдер открывает и пополняет счет в одной из брокерских компаний, предоставляющих соответствующие услуги по обслуживанию. За проведение сделок на бирже брокер удерживает с торгового счета клиента оговоренную комиссию.

В зависимости от размера депозита, предполагаемого графика работы и личных качеств характера, трейдер выбирает и затем тестирует на учебном счете торговую стратегию, которая предполагает заключение сделок заданного объема на определенной фондовой площадке с определенными торговыми инструментами и выставлением определенных условий закрытия позиций.

Сделки заключаются посредством специальной компьютерной программы — торгового терминала, благодаря которому можно отдать приказ брокеру на покупку или продажу актива. Торговый терминал обладает всем необходимым функционалом для ведения торгов. Кроме того, он позволяет отслеживать котировки акций, а также производить анализ текущей рыночной ситуации посредством различных компьютерных приложений (индикаторов, осцилляторов).

Для успешной торговли акциями необходимо иметь представление о функционировании финансовых рынков, навыки технического и фундаментального анализа, а также опыт работы на учебном демо-счете. Трейдинг требует постоянного самоконтроля и самосовершенствования, но, в конечном счете, может принести не только моральное удовлетворение, но и ощутимый доход.